ついに2024年になってしまいました
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あけましておめでとうございます。
私は今年も１日から仕事をしており、お正月感は全くありませんでしたが・・
今年は投資家の皆さんにとって
いや日本人にとって特別な制度が始まる年となっております
新NISAがついにスタートとなるからです
儲けが出ても 20.315％取られていた税金が全くかからないとか
コレは活用するしかないですよね！
皆さんはどのような投資戦略を立てているのでしょうか？
最近は本屋に行ってもNISA本ばっかり・・
そして面白いのがどの本も同じような内容という・・
そこで今回は、私も積み立てNISAで毎月買うように設定した商品について
お話したいと思います('ω')ノ
米国インデックスか・・
全世界株式インデックスか・・
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本を読んでも、有名なファンドマネージャーも、ユーチューバーも
お勧めはS＆P500か全世界株式インデックスのようである
確かに米国のこれまでのリターンは捨てがたい
だが
30年後、世界がどうなっているかわからない。だから全世界株式か？
何を買うか？これが一番難しい
投資で楽しいのは全て自分で決める事が出来る事！
しかし、優柔不断な私は決めきれず・・
どっちがいいかわからん・・
それならと両方買ってしまえ！という事で
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ S＆P500
この２つのファンドに、それぞれ月２万円を積み立てる事にしました
年間48万円が自動的かつ強制的に投資される事になります(-_-;)
気になる信託報酬 (年間の経費) は、全世界は0.05775％・S＆P500は0.09372％
100万円運用してても500円～1000円程度です
という事で、ギャンブル要素もなく、面白くはありませんが・・
世間で言っている普通中の普通インデックスを買う事にいたしました
全世界株式インデックスファンドはいくら儲かるん？
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次に気になるのが「年間48万円も頑張って投資したらいくらになるんや？」
という事です
20年後30年後いくら儲かるんだ？という事です
そもそも、全世界株式って利回りどの位やねんって思ったので調べる事にしました
最近、聞きたいことはMicrosoft bingに聞いてます
全世界株式インデックスの平均的な利回りは8.9％らしい・・
じゃあ、この結果を金融庁の資産運用シュミレーター
に入力してみました
毎月4万円を８％で20年間積み立てNISAすると約2300万円になるらしい
ほんとに？
今度は毎月2万円、期間を長くして30年間積み立てNISAすると約2900万円らしい
そして元本がNISAの非課税保有限度額1800万円を超えていない為、全て非課税！
2900万円全部貰えちゃう
30年後だけどね(-_-)
インデックスはすぐには儲からない
老後資金的な感じやね
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結果
私の積み立てNISA毎月4万円は、20年すると2300万円になる！でした
ただし20年もかかる(-_-;)すぐに儲かるわけではありませんでした。。
インデックスの投資はコツコツ大変ですね
しかしNISAの非課税のチカラはすごいですから
地味な積み立てがんばります！！
